SCPI ou immobilier en direct : quel rendement net ?
Comparez, à budget identique et sans crédit, le rendement annualisé après impôt d'une SCPI de rendement et d'un bien détenu en direct.
Votre situation
Entre 1 et 40 ans.
Hypothèses SCPI
Souvent autour de 10 % ; certaines SCPI n'en prélèvent pas.
Saisissez le taux observé de la SCPI visée : rien ne garantit son maintien.
Hypothèses immobilier direct
Guides : investir en SCPI · simulateur fiscal
Avantage immobilier direct
SCPI
Revenu net an 1 : 2 376 €
Valeur de revente : 90 000 €
Gain total : 13 760 €
Rendement annualisé : 1,44 %
Direct
Revenu net an 1 : 2 026 €
Valeur de revente : 102 756 €
Gain total : 23 016 €
Rendement annualisé : 2,27 %
Bien acheté : 93 023 € (hors frais de notaire). Revenus et distributions supposés constants ; revenus fonciers imposés au barème (TMI + prélèvements sociaux) dans les deux cas ; impôt sur la plus-value et frais de revente non modélisés ; SCPI détenue en direct (pas via assurance-vie ni démembrement) ; pas de crédit.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La SCPI est peu liquide (délai de retrait, capital non garanti) ; le bien en direct demande du temps de gestion. Outil pédagogique, pas un conseil en investissement.
SCPI ou direct : quel arbitrage pour vous ?
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Sources officielles principales
Références primaires utilisées pour contrôler les règles et hypothèses de cette page. Liste non exhaustive.
- SCPI, OPCI et SIIC : investir dans la pierre-papier : Autorité des marchés financiers
Fonctionnement, horizon, liquidité et risques de perte en capital.
- Location vide : micro-foncier, réel et déficit foncier : impots.gouv.fr
Revenus fonciers, charges déductibles et règles du régime réel.
Consultez notre méthodologie éditoriale et de calcul pour connaître la hiérarchie des sources, les tests et la fréquence des mises à jour.
Avertissement
Les simulations, estimations et calculs présentés sur cet outil ont une vocation purement informative, pédagogique et illustrative. Ils reposent sur des hypothèses financières simplifiées et ne sauraient en aucun cas constituer un conseil juridique, fiscal, comptable ou financier personnalisé. Faites valider votre projet par un professionnel certifié avant toute décision.